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如何避免香港銀行賬戶不被凍結?

2020-12-09 11:15:58

隨著CRS協議的實施,及全球反洗錢反恐怖主義集資環境的形成,各家香港銀行都提高了對新申請客戶的審查力度,加強了對存量客戶的管理力度。

無論是已有香港銀行賬戶,還是打算新申請香港銀行賬戶,對自身業務的明白表述和證明,都是關鍵工作。從這一點出發,維護香港銀行賬戶和申請香港銀行賬戶的重點就顯而易見:

1、維護香港公司正常存續

按時進行香港公司年審年報、稅務申報等年度維護工作,保持香港公司的合法合規存在;

及時進行香港公司審計工作,并形成合乎規范要求的香港公司審計報告,對于沒有做審計報告的香港公司,盡快調取銀行月結單,并補齊相關貿易憑據,補做過往年度的審計報告;

2、銀行要求資料更新不可大意,需遵循銀行要求

(1)及時依照香港銀行要求,進行資料更新,包括股東董事個人信息,公司年度合規資料(最新的公司注冊證書和商業登記證等)。

(2)對于香港銀行要求提交業務相關憑證和審計報告的,也應盡快遞交銀行,以免被列入風險賬戶而導致香港銀行賬戶被關閉;

3、持續使用香港銀行賬戶

對于香港銀行來說 ,銀行賬戶出現以下這兩種情況最容易導致銀行賬戶被關閉(這兩類賬戶對于香港銀行來說,要么無利可圖,要么類似洗錢操作手法):

(1)香港公司銀行賬戶長期處于不活動狀態(即少有資金流動)
(2)處于異常活動狀態(即賬戶有大量資金流入流出,卻幾乎不進行留存而直接全額匯走)。

4、高風險地區資金謹慎收付

避免與高風險地區產生資金上的往來,已經是老生常談的話題。但由于世界政治風云詭譎,高風險地區和國家時時在變化,因此一定要與專業人士保持溝通,并持續關注時事新聞,以免在不知情的情況下觸犯香港銀行的安全底線。

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