国产成人微拍精品,99久久精品免费看国产,国产三级一区二区三区,日韩精品欧美激情在线观看视频

Language: English
信托或公司服務(wù)提供者牌照編號: TC001160

注冊香港公司后無法銀行開戶的原因和解決方案

2020-12-30 14:41:01

注冊香港公司后無法開戶的申請人數(shù)量不少。注冊公司沒有限制，但是銀行出于合規(guī)風(fēng)險的考慮，注冊香港公司成功后不一定給申請人開戶。導(dǎo)致香港公司開戶現(xiàn)狀的原因有以下幾個：

1）多家銀行因反洗錢違規(guī)被罰，加強(qiáng)風(fēng)控審核

銀行因反洗錢監(jiān)控不利被罰款是常見的事。近兩年尤其多。香港不論是銀行，還是證券公司，都沒少交罰款。少則幾十萬，多則上千萬。2018年香港反洗錢新規(guī)出臺，更是將銀行合規(guī)推上了一個新臺階。銀行一改之前睜一只眼閉一只眼的態(tài)度，不是誰想開戶都給開了。不能證明注冊香港公司用于穩(wěn)定實體貿(mào)易的，銀行不給開戶了。

2）風(fēng)險成本增加，銀行權(quán)衡利益，選擇擇客戶

既然操作不慎會被罰款，給客戶開戶的風(fēng)險成本大大提高。利益權(quán)衡也是必然。于是，銀行開展了一系列的清理僵尸戶、經(jīng)常閑置的賬戶，這類賬戶沒有給銀行帶來收入，但銀行維護(hù)賬戶卻需要成本。早年可能出于業(yè)績考慮，未設(shè)開戶門檻，現(xiàn)在既然沒有帶來收入，關(guān)了也并不可惜。同時也提高了開戶門檻，營業(yè)額小的公司，賬戶不一定開得出來了。

3）國際反避稅日趨成熟，開戶審核要求嚴(yán)格

開新賬戶時，銀行最核心的風(fēng)險把控任務(wù)就是評估賬戶未來可能被用來洗錢的風(fēng)險指數(shù)。所以出現(xiàn)了一些銀行開戶時要求提供大陸公司注冊及業(yè)務(wù)資料。證明了業(yè)務(wù)真實，起碼撇清了洗錢嫌疑。過往業(yè)務(wù)往來文件，銀行記錄也越來越普遍地被要求在開戶時提供。

但是銀行并不排斥給符合合規(guī)要求的“優(yōu)質(zhì)”申請人開戶。什么算是符合要求的“優(yōu)質(zhì)”申請人呢？

（1）中國大陸有貿(mào)易公司。大陸公司代表著真實業(yè)務(wù)，銀行開戶時會要求提供大陸公司的采購合同、銷售合同等業(yè)務(wù)文件，以此撇清反洗錢的風(fēng)險；

（2）預(yù)期營業(yè)額比較大的公司。比如1000萬港幣以上。年營業(yè)額在20-30萬美金的公司，開戶可能會比較困難。

（3）沒有大陸公司，但是能提供完整的意向采購或銷售合同說明未來從事的合法業(yè)務(wù)，同時過往經(jīng)歷是和貿(mào)易相關(guān)，有非常清晰的相關(guān)經(jīng)歷的申請人。

這些要求對于事些剛起步，想從一開始就注冊香港公司的外貿(mào)申請人，要實在是太難了。那是不是沒有選擇了呢？當(dāng)然不是，有需求的地方，就一定會有出路：

1）國內(nèi)NRA離岸賬戶：中資銀行如稠州銀行，外資銀行如渣打銀行，外幣收款是絕對沒有問題的。只是開渣打離岸賬戶的話需要存款50萬人民幣。

2）平臺虛擬賬戶：如花旗萬里匯，XTransfer賬戶。這類賬戶的好處是收付外幣的同時，可以直接結(jié)匯成人民幣，轉(zhuǎn)到個人賬戶； 也可以提現(xiàn)到香港公司賬戶。作用相當(dāng)于香港公司和義烏個體戶的合體。

雖然注冊香港公司同時開香港實體賬戶是第一選擇，但在當(dāng)前艱難的開戶形式下，考慮替代方案不失為明智選擇。

?

RICHFUL瑞豐的優(yōu)勢

  • 50
    辦事處
    全球50多個國家/地區(qū)設(shè)有辦事處。
  • 9,000+
    職員
    包括資深的專業(yè)領(lǐng)導(dǎo)層和擁有各相關(guān)專業(yè)資格的人員。
  • 20萬+
    客戶
    包括財富雜志全球500強(qiáng)至初創(chuàng)公司等不同規(guī)模的企業(yè)。
  • 4950億美元
    資產(chǎn)行政管理
    資產(chǎn)行政管理規(guī)模達(dá)4950億美元。
  • 1,400+
    港股上市公司
    為1400家港股上市公司提供投資者和首次招股等服務(wù)。
  • >50%
    全球500強(qiáng)企業(yè)
    為《財富》雜志全球500強(qiáng)中50%的企業(yè)提供服務(wù)。

資質(zhì)與榮譽(yù)

  • 信托或公司服務(wù)提供者牌照：TC001160、TC001060、TC001056
  • 香港公益金銘謝狀
  • 香港小童群益會杰出商界企業(yè)義工獎
  • 香港勞工及福利局「社會資本動力獎」
  • 香港最優(yōu)秀企業(yè)大獎
  • 納閩國際商業(yè)金融中心（Labuan IBFC）中國授權(quán)代理機(jī)構(gòu)
  • 阿聯(lián)酋一級代理
  • 香港貨品編碼協(xié)會一級代理
  • 香港中國商會董理事會常務(wù)理事
  • 香港職業(yè)介紹所牌照

專家團(tuán)隊

Simon Webster
首席執(zhí)行官
Andrew Cherry
首席財務(wù)官
Kim Jenkins
首席運營官
Melanie Fitzpatrick
首席目標(biāo)與人事官
Tim Leung
首席技術(shù)官
John McLean
總法律顧問與首席法務(wù)官
Jonathon Clifton
集團(tuán)常務(wù)董事-企業(yè)解決方案
Chris Collins
首席企業(yè)發(fā)展官
張海亮
大中華區(qū)主管，董事總經(jīng)理
蔣夢南
Vistra卓佳執(zhí)行董事，RICHFUL瑞豐總經(jīng)理

典型客戶

公司注冊
相關(guān)文章
?